El sitio web de propiedades Rightmove ha realizado algunos cálculos que sugieren que el pago promedio de la hipoteca para compradores por primera vez ha aumentado un 61% desde el año de las últimas elecciones generales en 2019, de £667 a £1,075 al mes.
Los cálculos hicieron varias suposiciones, incluyendo que los compradores por primera vez tendrían un depósito del 20% para poner, que la duración de su hipoteca sería de 25 años y que estaban tomando una hipoteca a tasa fija a cinco años con una tasa promedio.
Para la investigación, Rightmove también utilizó los precios de venta promedio de las viviendas típicas para compradores por primera vez con dos dormitorios o menos.
Consejos para compradores por primera vez
En toda Gran Bretaña, los compradores por primera vez ahora enfrentan pagar £227,757 por una casa, una cantidad que ha aumentado casi una quinta parte (19%) desde 2019, según Rightmove.
En el noroeste de Inglaterra, los precios de venta de viviendas para compradores por primera vez han aumentado en un tercio (33%) desde 2019, mientras que Londres ha visto el menor aumento porcentual de solo el 6% en los últimos cinco años, según el sitio web.
Los precios de las casas en Londres son típicamente más altos que en otras partes de Gran Bretaña y la etiqueta de precio promedio de una propiedad para compradores por primera vez allí es de más de medio millón de libras, según los datos de Rightmove.
Los aumentos en las tasas hipotecarias, así como en los precios de las casas, también han tenido un impacto en los costos mensuales de las hipotecas.
La semana pasada, la tasa base del Banco de Inglaterra se mantuvo sin cambios, pero con la inflación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) habiéndose ralentizado a su objetivo del 2%, todavía se espera un recorte de la tasa base en el horizonte.
Tim Bannister, experto en propiedades de Rightmove, dijo: “A medida que las tasas han aumentado en los últimos cinco años, la cantidad que un comprador típico por primera vez está pagando cada mes en una hipoteca ha superado el ritmo del crecimiento de los ingresos.
“Algunos compradores por primera vez están considerando extender la duración de sus hipotecas a 30 o 35 años para reducir los pagos mensuales, o buscando casas más baratas en venta para tener que pedir prestado menos.
Cómo ahorrar dinero
“Si las tasas hipotecarias se reducen, esto ayudará a los compradores por primera vez a corto plazo más que las promesas de vivienda electorales.
“Esperamos que el próximo gobierno pueda apoyar a los compradores por primera vez con políticas bien pensadas, que aborden las dificultades de ahorrar un depósito lo suficientemente grande y poder pedir prestado lo suficiente de un prestamista.”
Los hallazgos se dieron a conocer cuando Zoopla (otro sitio web de propiedades) encontró que la construcción de más viviendas asequibles, abordar la falta de vivienda y de personas sin hogar, y reducir el número de viviendas vacías fueron clasificados por las personas como las principales prioridades de vivienda para el próximo gobierno.
Completando las cinco primeras posiciones estaba ayudar a los compradores por primera vez a ingresar al mercado inmobiliario y controlar los aumentos en el alquiler en el sector privado, según la investigación de Ipsos realizada para Zoopla.
Richard Donnell, director ejecutivo de Zoopla, dijo: “Los votantes británicos tienen altas expectativas de un nuevo gobierno en materia de vivienda. La respuesta general es: ‘Construir más casas, pero otras cosas también importan’.”
“Las experiencias y prioridades de las personas varían según su posición en el mercado. Los inquilinos quieren más enfoque en sus prioridades, incluido el aumento de los niveles de subsidio de vivienda y la gestión del ritmo de crecimiento de los alquileres, al tiempo que mejoran los derechos y protecciones.
“Las reformas en los alquileres están en la agenda de todos los partidos, pero controlar la inflación de los alquileres se logra mejor mediante el aumento de la oferta a través de la construcción de nuevas viviendas, ya que las medidas para controlar los alquileres pueden reducir nuevas inversiones.
“Está claro que los votantes son muy conscientes de las presiones en el mercado de la vivienda, con la reducción de la falta de vivienda y de personas sin hogar y hacer más para reducir las viviendas vacías y subutilizadas dentro de las tres principales prioridades.”
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Ben Marshall, director de investigación en Ipsos, dijo: “La encuesta también encuentra una sensación de que los gobiernos pueden afectar el cambio.”
En junio, más de 1.100 personas fueron encuestadas en toda Gran Bretaña.
Precios promedio de las propiedades para compradores por primera vez en 2024
Precios promedio de las propiedades para compradores por primera vez en 2024 según Rightmove y el porcentaje de aumento en comparación con 2019:
Este Medio, £192,497, 24%
Este de Inglaterra, £272,539, 14%
Londres, £507,049, 6%
Nordeste, £131,809, 22%
Noroeste, £177,588, 33%
Escocia, £139,198, 22%
Sudeste, £296,238, 15%
Sudoeste, £256,687, 24%
Gales, £180,458, 28%
Oeste Medio, £193,957, 24%
Yorkshire y Humber, £178,871, 30%
Nathan Emerson, director ejecutivo de Propertymark, dijo: “Las tasas de interés e inflación crecientes en los últimos años han impactado el mercado de la vivienda con fuerza.
“Sin embargo, con las próximas elecciones generales a menos de dos semanas, Propertymark espera ver un apoyo específico para los compradores por primera vez en la primera oportunidad por parte de cualquier gobierno entrante.
“El potencial de ser propietario de una vivienda nunca debería ser un prospecto que esté fuera del alcance de las personas.
“Dado que la inflación ahora está dentro del rango inicialmente previsto, somos optimistas de ver el recorte de la tasa base tan pronto como sea posible, lo cual sería una noticia muy bienvenida para las personas que dan el paso hacia la propiedad cuando suceda.”