Puede ser reconfortante tener acciones de empresas sólidas que regularmente pagan ingresos pasivos a los accionistas. Al seleccionar las acciones de dividendos adecuadas, un inversor puede fácilmente armar una cartera que rinde alrededor del 3% cada año en ingresos por dividendos. Si las empresas que seleccionas aumentan sus ganancias, también aumentarán el pago de dividendos y el rendimiento de tu inversión original.
Para empezar, se le pidió a tres colaboradores de Motley Fool que eligieran sus mejores selecciones de acciones que pueden brindarte ingresos pasivos por el resto de tu vida. Aquí te explicamos por qué seleccionaron a Coca-Cola (NYSE: KO), Philip Morris International (NYSE: PM) y Home Depot (NYSE: HD).
Invierte en la favorita de Warren Buffett
John Ballard (Coca-Cola): Invertir en empresas con fuertes ventajas competitivas puede proteger y hacer crecer tu dinero a lo largo de las décadas. El poder de la marca global de Coca-Cola y su alto volumen de ventas anual ciertamente encajan en esa categoría. Por eso Warren Buffett ha mantenido una gran posición en la acción durante más de 30 años.
Las personas consumen 2.2 mil millones de porciones de productos de Coca-Cola todos los días o alrededor de 800 mil millones de porciones al año. Esto incluye las 200 marcas que posee, como Fanta, Sprite, los jugos Minute Maid, el agua Dasani, el café Costa, el té Fuze, el Powerade y el Simply. Un amplio portafolio de productos proporciona muchas vías para impulsar las ventas.
Todas esas porciones generaron $10 mil millones en ganancias sobre $46 mil millones de ingresos en los últimos cuatro trimestres. La empresa pagó tres cuartos de sus ganancias en dividendos durante el último año, o $0.485 por acción, lo que lleva el rendimiento de dividendos proyectado al 2.71%.
Coca-Cola ha aumentado su dividendo durante 62 años consecutivos y aumentó el pago trimestral en un 5% a principios de este año. La administración continúa asignando capital sabiamente y eliminando costos de las operaciones para impulsar los márgenes, todo lo cual contribuye a respaldar el crecimiento de las ganancias y los dividendos para los accionistas.
Los inversores han premiado a la empresa por su capacidad de seguir creciendo las ganancias a tasas de dos dígitos a pesar de un entorno minorista desafiante. Los analistas de Wall Street esperan que las ganancias ajustadas de la empresa aumenten un 14% este año. Es por eso que la acción está alcanzando nuevos máximos, pero su rendimiento de dividendos por encima del promedio sugiere que las acciones siguen estando razonablemente valoradas para que los nuevos inversores inicien una posición.
Una acción tabacalera transformadora
Jeremy Bowman (Philip Morris International): PMI puede parecer una recomendación extraña para una acción de dividendos para comprar y mantener para siempre. Después de todo, las tasas de tabaquismo han estado disminuyendo durante generaciones. Pero eso no ha impedido que PMI, que opera en mercados internacionales donde las tasas de tabaquismo son más altas que en los EE. UU., continúe creciendo y entregando resultados sólidos.
De hecho, esto es mucho más que una empresa tabacalera tradicional en la actualidad. Aproximadamente el 40% de sus ingresos proviene de productos de próxima generación libres de humo, como sus dispositivos de calentamiento sin combustión iQOS y las bolsitas de nicotina masticables Zyn, que adquirió a través de su adquisición de Swedish Match en 2023.
Ahora, Philip Morris International está jugando al ataque. Por ejemplo:
La empresa adquirió recientemente los derechos para vender iQOS en los EE. UU. de Altria y está acelerando los planes para lanzar el producto más adelante este año.
De manera similar, la empresa acaba de anunciar que invertirá $232 millones para expandir una planta de producción de Zyn en Kentucky.
El mes pasado, dijo que gastaría $600 millones para construir una instalación de Zyn en Colorado.
Los números recientes de PMI también muestran que la empresa está logrando un fuerte crecimiento para una acción de dividendos. Los ingresos orgánicos aumentaron un 9.6% interanual en el segundo trimestre a $9.5 mil millones. El crecimiento de los ingresos de su negocio libre de humo fue aún más fuerte, con un 18.3%, mientras que los productos combustibles crecieron de manera respetable un 4.8%. Las ganancias ajustadas por acción también aumentaron un 11% a $1.77.
Como pagador de dividendos, PMI actualmente ofrece un rendimiento del 4.3%, lo que debería mantener contentos a los inversores, especialmente considerando el fuerte crecimiento del negocio. Teniendo en cuenta su combinación de crecimiento y rendimiento, Philip Morris International merece un lugar en la cartera de cualquier inversor de dividendos.
Una acción de mercado líder con un excelente dividendo
Jennifer Saibil (Home Depot): Home Depot es una acción de mercado líder que también paga un dividendo creciente con un rendimiento atractivo. En otras palabras, es una excelente acción de dividendos.
No es el mejor momento para Home Depot. Los clientes están bajando de categoría a productos más baratos en todo el comercio minorista, y los productos más grandes y costosos de Home Depot no son esenciales en los que los clientes van a gastar mucho en este momento. La empresa se ve además presionada por una industria inmobiliaria que aún está en problemas.
Pero Home Depot es la cadena de mejoras para el hogar más grande del mundo, y se ha convertido en líder en la industria ofreciendo una gran experiencia para los compradores con un enfoque omnicanal. Las ventas comparables bajaron un 3.3% con respecto al año pasado en el segundo trimestre fiscal de 2024 (finalizado el 28 de julio), pero las ventas totales aumentaron un poco (0.6%).
La administración no espera ningún milagro en este momento. Está haciendo lo que mejor sabe hacer: dar a los clientes lo que necesitan y esperar a que pase el entorno inflacionario mientras fortalece la posición del negocio. Aún espera una disminución en las ventas comparables y un margen operativo más bajo para todo el año.
Mientras tanto, paga un dividendo destacado. Home Depot ha pagado un dividendo durante casi 40 años, y lo ha aumentado en más del 4,500% desde que comenzó. El dividendo ha agregado un valor tremendo al precio de la acción. Incluso sin el dividendo, los accionistas habrían superado al mercado en los últimos 10 años, pero con el dividendo, la ganancia pasa de 306% a 412%.
La acción de Home Depot está rezagada en el mercado este año, pero ha subido un 8%. Su negocio debería recuperarse fácilmente bajo mejores condiciones macroeconómicas, y debería volver a superar al mercado a largo plazo. Es altamente rentable, con $4.60 en ganancias por acción (EPS) en el segundo trimestre y $4.7 mil millones en flujo de efectivo libre, más que suficiente para financiar el dividendo.
Al precio actual, el rendimiento de dividendos de Home Depot es del 2.3%. La empresa lo ha pagado bajo todo tipo de circunstancias, y los accionistas pueden beneficiarse del potencial de superar al mercado y de ingresos pasivos.
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Jennifer Saibil no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. Jeremy Bowman no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. John Ballard no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Home Depot. The Motley Fool recomienda Philip Morris International. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
3 Acciones de Dividendos para Comprar Ahora y Mantener para Siempre fue publicado originalmente por The Motley Fool