Cada cierto tiempo, lees una historia sobre una persona que gana la lotería dos o tres veces, y parece increíble que alguien pueda ser tan afortunado. Pero cuando la misma persona gana la lotería miles de veces, algo está mal. Los dos mayores fraudes de lotería en los últimos años ocurrieron en Massachusetts y Texas. El truco fue diferente en cada caso pero muy efectivo. Los perpetradores del plan ganador fueron encarcelados en Massachusetts, pero no en Texas, donde casi todo es legal excepto el aborto.
En Massachusetts, la historia apareció en la revista Boston Globe sobre una familia, un padre y dos hijos, que recolectaron $20 millones de la lotería en menos de una década, con más de 14,000 boletos ganadores.
Dan O’Neil, el director de cumplimiento y seguridad de la Comisión de Lotería del Estado de Massachusetts, no suele ser alertado cuando alguien se presenta a reclamar un premio de $1,000 de un boleto raspadito. Tales transacciones suelen ser tranquilas, agradables, nada extraordinarias. El afortunado ganador presenta el boleto y el agente, sentado en un mostrador detrás de un panel de cristal en Dorchester, entrega el dinero.
La llamada vino de un agente de servicio al cliente en el vestíbulo de la sede de la lotería y el mensaje fue corto. Los Jaafars están aquí otra vez, dijo el agente. Yousef Jaafar, esta vez…
Un experto en tecnología de la información en la lotería había hecho los cálculos para mostrar lo poco probable que era. Un juego instantáneo llamado “Big Money de $10,000,000” tenía una probabilidad de 1 entre 1,106.72 de producir un premio mayor de $1,000. Sin embargo, de alguna manera, durante un lapso reciente de seis meses, los Jaafars lograron reclamar casi $2 millones en ganancias, la mayoría de ellas de boletos instantáneos como “Big Money de $10,000,000”. Para ganar a ese ritmo, los Jaafars habrían tenido que comprar 22,859 boletos de ese tipo todos los días, 952 boletos por hora, 16 boletos por minuto. “Cada minuto de cada día”, dijo el funcionario. “Veinticuatro horas al día.”
En la jerga de la lotería, había un nombre para esto. Los Jaafars eran “ganadores de alta frecuencia”. También estaban violando la ley y las reglas de la propia lotería al trabajar con docenas de operadores de tiendas de conveniencia en una red clandestina donde todos intentaban evitar pagar impuestos sobre las ganancias de la lotería. En esta red, todos recibían dinero en efectivo bajo la mesa mientras que los Jaafars obtenían los boletos ganadores para reclamar como propios. Muchos de ellos. Solo en 2019, los Jaafars reclamaron más de $3.2 millones en ganancias. Yousef fue el sexto mayor cobrador de boletos en todo el estado ese año, Mohamed fue tercero, y su padre encabezaba la lista…
El esquema de los Jaafars se basaba en una premisa que los jugadores han conocido durante décadas: Algunas personas prefieren no reclamar públicamente sus ganancias, particularmente si quieren ocultar dinero al Servicio de Impuestos Internos.
En los hipódromos estadounidenses desde al menos la década de 1960, estos ganadores reacios acudían a los “diez por ciento” para obtener ayuda. En las sombras debajo de las tribunas, los diez por ciento pagaban en efectivo por el boleto ganador de alguien, menos un 10 por ciento de la parte superior y a menudo incluso más, 15 o 25 por ciento. El verdadero ganador se marchaba con dinero en mano, fuera de los libros, libre de impuestos, mientras que el diez por ciento reclamaba el premio completo en la ventanilla del hipódromo y a menudo evitaba impuestos al reclamar grandes pérdidas de juego al final del año o al presentar una identificación falsa en el hipódromo.
Por lo general, esto equivalía a evasión fiscal y podía tener ramificaciones devastadoras: a veces el gobierno perdía hasta $1 millón a la semana en ingresos fiscales en un solo hipódromo. Era solo cuestión de tiempo antes de que una práctica similar de los diez por ciento infectara las loterías estatales. Para cualquier premio mayor de $600, los ganadores deben presentar una identificación válida y un número de Seguro Social, y pagar impuestos. Aquellos que deben impuestos atrasados o pensión alimenticia tienen un obstáculo más que superar: las autoridades de Massachusetts se llevarán ese dinero antes de pagar cualquier ganancia.
En este mundo, alguien que tiene un boleto raspadito valorado en $1,000 puede vender su premio a un operador de tienda de conveniencia por $750 o $850. El ganador se va con dinero bajo la mesa. El empleado de la tienda de conveniencia levanta el teléfono y llama a un corredor. Esta persona aparece y compra el boleto por el precio de descuento, menos una comisión para el empleado, quizás $50. El corredor luego finge ser el verdadero ganador y reclama el boleto en una oficina de lotería por su valor total, obteniendo un beneficio de $100 o $200.
Un buen negocio. Pero no lograron salirse con la suya. El padre fue condenado a cinco años de prisión, el hijo mayor recibió 50 meses, y el hijo menor obtuvo un acuerdo de culpabilidad.
En Texas, una operación hábil con sede en Nueva Jersey logró obtener un premio mayor de $95 millones comprando cada combinación numérica.
Para el 22 de abril, habían pasado siete meses sin que un ganador del premio mayor reclamara su premio, y el premio mayor había crecido a $95 millones.
El sorteo de esa noche – 3, 5, 18, 29, 30, 52 – coincidió con un solo boleto comprado en una pequeña tienda en Colleyville, en las afueras de Fort Worth.
Los ganadores tienen seis meses para reclamar su premio, ya sea en pagos durante 30 años o en un pago único, que suele ser aproximadamente la mitad. El 27 de junio, el estado de Texas emitió un cheque por $57.8 millones a una sociedad limitada con sede en Nueva Jersey aparentemente formada para cobrar el premio mayor, llamada Rook TX.
La Comisión de Lotería de Texas, cuyos ingresos principalmente financian la educación pública, celebró la gran victoria, “generando ingresos muy necesarios para las escuelas de Texas”, escribió el entonces director ejecutivo Gary Grief. “De eso se trata la lotería de Texas”.
Pero un análisis estadístico del sorteo de Lotto Texas del 22 de abril sugiere fuertemente que el sorteo de esa noche no era en absoluto lo que se espera de una lotería. Más bien, los números indican que Rook TX burló el sistema.
Aunque los jugadores de lotería han aprovechado ocasionalmente una ventaja matemática oculta para garantizar una ganancia en la lotería, hay una forma segura de ganar un premio mayor. Stefan Mandel lo hizo 14 veces, y tuvo poco que ver con la suerte. Simplemente compró todas las combinaciones numéricas.
Sin embargo, Mandel, un economista y matemático rumano, tuvo que dominar tanto la probabilidad como la logística. Los premios mayores debían ser lo suficientemente grandes como para cubrir sus costos, así como favorecer sus posibilidades de ser el único ganador; dividir un pago podría ser ruinoso. Dado que comprar tantos boletos de lotería requería ir a docenas, si no cientos, de tiendas diferentes, necesitaba un equipo de cómplices.
La reciente introducción en Texas de aplicaciones de lotería digital ha reducido los obstáculos logísticos. El sorteo de Lotto Texas del 22 de abril, por otro lado, presentó una tormenta perfecta de alto beneficio y bajo riesgo que prácticamente garantizaba que un jugador oportunista con un gran capital pudiera llevarse decenas de millones de dólares.
La evidencia está en los números.
Lo primero que alguien que quiera comprar un sorteo de lotería necesitaría saber: ¿Cuántos boletos tendrías que comprar para cubrir todas las combinaciones numéricas en un juego como Lotto Texas? La respuesta, según Tim Chartier, un profesor de matemáticas de Davidson College que estudia análisis deportivo y de lotería: 25.8 millones.
Los sorteos de Lotto Texas suelen generar de 1 a 2 millones de ventas de boletos. Los registros de la Comisión de Lotería de Texas muestran que en los días previos al sorteo del sábado por la noche, se compraron poco más de 28 millones de boletos de Lotto Texas.
Eso no prueba que Rook TX acumuló los casi 26 millones de boletos necesarios para garantizar una victoria. Pero un examen de los segundos premios otorgados indica que casi con seguridad lo hizo.
Además del premio mayor por acertar los seis números, Lotto Texas paga premios menores a los jugadores que adivinan cinco de seis, cuatro de seis y tres de seis del sorteo. El total de combinaciones posibles para cada uno, según Nicholas Kapoor, un profesor de estadísticas de la Universidad de Fairfield que estudia la probabilidad de la lotería: 288 combinaciones de cinco-de-seis, 16,920 combinaciones de cuatro-de-seis y 345,920 ganadores de tres-de-seis.
Los premios de menor valor se pueden cobrar en cualquier tienda minorista que venda boletos, y el estado no los rastrea. Pero Texas requiere que cualquier premio de más de $599 se canjee en un centro oficial de la Comisión de Lotería de Texas, que registra a los ganadores. El sorteo del 22 de abril pagó $2,015 a sus ganadores de cinco-de-seis.
Los registros de la Comisión de Lotería de Texas muestran que Rook TX cobró 289 boletos ganadores en el juego de cinco-de-seis, el mismo número que todas las combinaciones posibles más uno para el boleto del gran premio. Las probabilidades de que una sola entidad lograra ganar el gran premio y todos los posibles premios de cinco-de-seis, pero de alguna manera no comprara todas las combinaciones, son mínimas, dijo Chartier…
Hay evidencia convincente de que el premio mayor en expansión de Lotto Texas estaba siendo investigado por jugadores sofisticados en las semanas previas a la gran victoria de Rook TX.
Con el premio mayor subiendo a $60 millones, el sorteo del 1 de abril de 2023 vio un aumento repentino en las ventas. Tres millones de boletos fueron comprados, más del doble del juego anterior.
Nadie acertó los seis números, pero el sorteo produjo un gran número de ganadores de cinco-de-seis. Más inusual: 17 de los 40 ganadores de cinco-de-seis eran la misma persona, una tasa que es extremadamente poco probable que haya ocurrido al azar.
Los registros muestran que el reclamante, Thomas Ashcroft, compró todos sus ganadores a través de dos tiendas: la tienda de Colleyville y Luck Zone, una tienda afiliada a una aplicación en Round Rock. Aunque Ashcroft proporcionó una dirección de Connecticut, el Chronicle no pudo localizar a nadie con ese nombre en la región.
Otro aumento en las ventas precedió al sorteo del 15 de abril: 7.4 millones de boletos. Aunque nadie reclamó el premio mayor, el número de ganadores de cinco-de-seis fue nuevamente alto. Esta vez, más de las tres cuartas partes de los 71 ganadores fueron reclamados por una sola entidad: Rook TX. Los registros estatales muestran que compró los 55 boletos ganadores de las mismas dos tiendas.
Para que una sola entidad gane al azar tantos de los premios de cinco-de-seis, Chartier calculó que una persona tendría que jugar a la lotería todos los días durante 327 años.
La Comisión de Lotería de Texas dijo que no había nada sospechoso en los juegos, que dijo que estaban atrayendo a más jugadores debido al gran premio y las probabilidades relativamente buenas de ganar: “Esto no es indicativo de una actividad inusual en la industria de la lotería, sino más bien una decisión estratégica tomada por jugadores o grupos que están en busca de grandes premios”.
Una semana después, Rook TX ganó el premio mayor de $95 millones y 289 ganadores de cinco-de-seis. Los sorteos del 15 y 22 de abril son las únicas veces que su nombre aparece en el registro estatal de ganadores de lotería.
La Comisión de Lotería de Texas permite que los ganadores de $1 millón o más permanezcan en el anonimato personal, por lo que es prácticamente imposible identificar a los miembros de Rook TX. Los registros de corporaciones de Delaware muestran que se formó dos semanas antes de reclamar el premio mayor. El agente registrado de la sociedad limitada, Glenn Gelband, un abogado en Scotch Plains, N.J., no respondió a una solicitud de comentarios.
Los funcionarios de la lotería de Texas dijeron que no había nada ilegal en comprar todos los números.
Massachusetts envió a los hombres que jugaron el sistema a la cárcel. Texas no puede encontrarlos y aparentemente no le importa. La única forma de vencer a los que burlaron el sistema es esperar que dos o tres grupos más copien sus tácticas; todos perderían dinero al dividir el premio.