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El Bank of London estaba preparando planes este verano para una liquidación solvente en caso de que no pudiera recaudar suficiente dinero a tiempo para aumentar sus reservas de capital, según dos personas familiarizadas con el asunto.
La empresa, que ofrece servicios de pago y liquidación a otras instituciones, estaba trabajando en un plan de contingencia hasta julio para liquidar el banco de manera ordenada, según las fuentes. Este tipo de proceso aprobado por los reguladores implica devolver dinero a los acreedores y depositantes.
Sin embargo, el banco completó con éxito una recaudación de £42 millones en agosto, liderada por el inversor existente Mangrove Capital Partners, lo que significa que no necesitaba implementar su plan de respaldo. El director ejecutivo de Mangrove, Mark Tluszcz, también forma parte del consejo de administración de la empresa matriz del Bank of London.
El Bank of London dijo: “En ningún momento de su historia el Bank of London ha estado insolvente ni su junta directiva ha tenido la intención de iniciar la liquidación del banco.”
El banco – cuya junta directiva de la empresa matriz incluye al ejecutivo de capital privado Harvey Schwartz y al gran político del Partido Laborista Lord Peter Mandelson – ha estado en el punto de mira durante la última semana después de recibir una petición de liquidación de las autoridades fiscales del Reino Unido por deudas impagas, que desde entonces ha sido retirada.
El banco confirmó durante el fin de semana que estaba “totalmente al día” con sus pagos de impuestos, señalando que el problema fue un “retraso en el manejo administrativo”.
Un proceso de liquidación solvente significa que los clientes de un banco pueden retirar sus depósitos sin recurrir al Esquema de Compensación de Servicios Financieros, que cubre hasta £85,000 de depósitos por cliente por institución. Un banco en liquidación solvente no necesitaría el apoyo de los contribuyentes.
Todos los bancos británicos deben tener planes de recuperación y resolución, que incluyen una liquidación solvente, aunque los preparativos del Bank of London estaban en una etapa más avanzada que la planificación de contingencia rutinaria, según dos personas involucradas en el proceso.
La Autoridad de Regulación Prudencial del Banco de Inglaterra establece en su libro de reglas que espera que los bancos “se comuniquen con su equipo de supervisión en una etapa temprana” si están considerando poner en marcha su plan de liquidación solvente.
El objetivo de la PRA es asegurarse de que a medida que los bancos más nuevos crecen, “podrían, si fuera necesario, salir de manera ordenada.”
El Bank of London se promociona como una alternativa a los grandes bancos de la calle principal como NatWest y HSBC para servicios de compensación, pago y liquidación.
El Bank of London dijo que superó los £500 millones en depósitos en agosto. En 2023, dijo que estaba valorado en $1.1 mil millones.
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La start-up coloca sus depósitos de clientes en el banco central en lugar de prestarlos y por lo tanto se considera una opción “más segura por diseño” que no es vulnerable a las corridas bancarias, según su sitio web.
A principios de este mes, el Bank of London dijo que su fundador Anthony Watson renunciaría como director ejecutivo y pasaría a desempeñar un nuevo cargo como asesor senior.
El Bank of London agregó en su declaración: “Desde su lanzamiento en 2021, el banco siempre ha mantenido un capital amplio para operar de manera segura y sólida y sus recursos financieros fueron recientemente fortalecidos con la recaudación de £42 millones anunciada recientemente.”
El Banco de Inglaterra declinó hacer comentarios.
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