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Nuestra opinión: A los adictos a Amazon les encantará la Visa Prime, sobre todo por las generosas recompensas del 5% en efectivo por sus compras.
Prime Visa
Bono de introducción
Gane una tarjeta de regalo de Amazon de $150 al instante al ser aprobado exclusivamente para miembros Prime
Cuota anual
Tarifa anual de $0, se requiere membresía Prime para aplicar
APR de compra
19.99%–28.74% variable
ProsDevolución ilimitada del 5% en Amazon.com, Amazon Fresh, Whole Foods Market y compras de Chase Travel con una membresía Prime elegibleSin cuota anual para la tarjeta con membresía PrimeTarjeta de regalo de Amazon al ser aprobado sin necesidad de compraConsSe requiere una membresía anual de Amazon Prime de $139 para solicitar la tarjetaLa tasa del 5% en comestibles solo se aplica a Amazon Fresh y Whole Foods, no a otros supermercadosNo hay oferta de APR introductoria en compras
Visa Prime: Resumen
La tarjeta Visa Prime de Amazon debería estar en manos de prácticamente cualquier persona que tenga una membresía Prime y compre regularmente en Amazon.com, Amazon Fresh y/o Whole Foods. El principal atractivo de esta tarjeta es la alta tasa de recompensas en esas categorías de compras. Si ya estás pagando la cuota anual de membresía Prime, vale la pena ganar recompensas de primera categoría en tus compras con la marca.
La tarjeta Prime es básicamente una tarjeta de tienda, pero Amazon no es solo una tienda cualquiera. El súper minorista es conocido por poder entregar casi cualquier cosa, desde despertadores hasta calabacines, y llevártelo en uno o dos días en la mayoría de las áreas urbanas y suburbanas. La membresía Prime te otorga las entregas más rápidas sin costos adicionales, junto con otros beneficios y servicios valiosos. Si la membresía Prime es adecuada para ti es algo que debes decidir. Pero necesitas tenerla para solicitar la Visa Prime, y es la única tarjeta que gana un 5% ilimitado en Amazon, Whole Foods y Chase Travel.
Las ganancias de la Visa Prime en otras categorías son aceptables, pero si estás gastando la mayor parte de tu dinero en comestibles que no están en Whole Foods o gastando mucho en gasolina, restaurantes y transporte, sería mejor obtener una tarjeta que gane recompensas altas en esas áreas. También hay una Visa de Amazon estándar que no requiere una membresía Prime. Pero las recompensas son menores, con un 3% de devolución en compras de Amazon, Whole Foods y Chase Travel. Si gastas una cantidad decente de dinero eligiendo “Amazon”, es probable que la Tarjeta Prime (y la membresía Prime) te faciliten las compras y te ahorren dinero en forma de recompensas.
¿Para quién es buena la Visa Prime?
Si tu puerta de entrada es saludada con cajas de cartón a diario, o si cubres la mayoría de tus necesidades de compra con unos pocos clics, la Visa Prime es una opción valiosa para obtener altas recompensas en compras en Amazon que se pueden convertir en dinero en efectivo en tu bolsillo.
¿Quién no debería obtener la Visa Prime?
Si rara vez compras en Amazon, es mejor que optes por una tarjeta que ofrezca altas recompensas en las áreas donde más gastas. Incluso si gastas mucho en compras en Whole Foods sin órdenes de Amazon, es probable que encuentres un valor mayor en una tarjeta que ofrezca altas recompensas en compras de comestibles en general, lo que te permite comprar en otras tiendas de alimentos.
Visa Prime: Cómo ganar recompensas
La Visa Prime gana recompensas a las siguientes tasas:
5% de devolución en compras en Amazon.com, Amazon Fresh, Whole Foods Market y Chase Travel con una membresía Prime elegible.
2% de devolución en estaciones de gasolina, restaurantes, y tránsito local y conmutación, incluidos los viajes compartidos.
1% de devolución en todas las demás compras
Los nuevos titulares de tarjetas son elegibles para recibir una tarjeta de regalo de Amazon de $150 al instante al ser aprobados exclusivamente para miembros Prime, que se cargará en su cuenta de Amazon.com. Un bono de bienvenida que puedes usar ese mismo día es una característica inusual.
Cómo canjear las recompensas de la Visa Prime
Los puntos ganados en la Visa Prime valen un centavo por punto para una variedad de opciones, por lo que canjear 10,000 puntos valdría $100. Aquí tienes lo que puedes hacer con tus ganancias.
Comprar con puntos
Puedes canjear los puntos ganados de compras anteriores en la tarjeta para futuras compras en Amazon.com. Un punto vale un centavo de esta manera y no hay un monto mínimo de canje. Aunque esta es probablemente la forma en que muchas personas elegirán usar sus puntos debido a la facilidad de uso, vale la pena señalar que un uso más valioso es aplicar tus recompensas como un crédito en tu saldo de la tarjeta para seguir ganando puntos en cada compra. Cuando uses tus puntos para pagar una compra en Amazon, no ganarás puntos en esa compra.
También puedes comprar tarjetas de regalo a través de Amazon para una amplia variedad de comerciantes utilizando tus puntos.
Canjear puntos por un crédito en el estado de cuenta
Como se mencionó anteriormente, esta es probablemente la mejor forma de canjear tus recompensas ganadas en la tarjeta. Un punto vale un centavo cuando se canjea de esta manera y puedes devolverte a ti mismo el costo de tu compra en Amazon mientras sigues ganando puntos por la compra. No estás limitado a canjear las recompensas solo por una compra en Amazon, puedes elegir canjear tus recompensas de la tarjeta en cualquier momento y en cualquier cantidad como un crédito en el estado de cuenta.
Canjear a una cuenta bancaria
Si prefieres tener el dinero en efectivo, puedes tener tus recompensas depositadas en una cuenta corriente o de ahorros elegible en EE. UU. Puedes realizar este canje en línea a través de tu cuenta o llamando al número en la parte posterior de tu tarjeta.
Canjear puntos por viajes a través de Chase
Puedes canjear tus recompensas para reservar viajes a través de Chase Travel. Esto incluye vuelos, hoteles, cruceros y autos de alquiler. Un punto también vale un centavo cuando se canjea de esta manera. Aunque estas recompensas se pueden canjear por viajes a través de Chase, no son iguales a las Chase Ultimate Rewards y no se pueden combinar con las ganancias de otras tarjetas de Chase. Además, no puedes transferir puntos de Amazon a los socios de fidelidad de viajes de Chase.
Beneficios adicionales
Exención de colisión de daños en alquiler de autos: Recibe cobertura de alquiler secundaria en la mayoría de los autos cuando rechazas el seguro de colisión de la compañía de alquiler y cargas el costo total del alquiler a tu tarjeta.
Seguro de retraso de equipaje: Si tu equipaje se retrasa más de seis horas, puedes recibir un reembolso por compras esenciales de hasta $100 al día por hasta tres días.
Protección de garantía extendida: Amplía el período de garantía del fabricante de EE. UU. por un año adicional, en garantías elegibles de tres años o menos.
Reembolso por equipaje perdido: Estás cubierto hasta $3,000 por pasajero si tú o un miembro de tu familia inmediata chequea o lleva equipaje que sea dañado o perdido por el transportista.
Protección de compra: Las compras nuevas están cubiertas durante 120 días contra daños o robo hasta $500 por reclamo.
Seguro de accidentes de viaje: Eres elegible para una cobertura de muerte accidental o desmembramiento de hasta $500,000 cuando pagas tu transporte aéreo, de autobús, tren o crucero con tu tarjeta.
Tarjetas de crédito similares a la Visa Prime
Quizás no compres lo suficiente en Amazon como para justificar la cuota anual de membresía Prime o simplemente no quieras pagar una tarifa para desbloquear los beneficios de la Tarjeta Prime. Hay otras opciones a considerar que aún pueden ganar recompensas sólidas con el minorista en línea.
Visa Prime
Tarjeta de crédito Visa Signature de recompensas de Amazon
Tarjeta de crédito U.S. Bank Shopper Cash Rewards™ Visa Signature®Cuota anualCuota anualCuota anual$0 tarifa anual, se requiere membresía Prime para aplicar$0$0 tarifa anual introductoria durante el primer año ($95 después)Bono de bienvenidaBono de bienvenidaBono de bienvenida$150 Tarjeta de regalo de Amazon al instante al ser aprobado exclusivamente para miembros Prime$50 tarjeta de regalo de Amazon.com$250 de bonificación después de gastar $2,000 en compras elegibles dentro de los primeros 120 días de la apertura de la cuenta.RewardsRewardsRewards5% de devolución en compras en Amazon.com, Amazon Fresh, Whole Foods Market y Chase Travel con una membresía Prime elegible
2% de devolución en estaciones de gasolina, restaurantes y tránsito local y conmutación, incluidos los viajes compartidos
1% de devolución en todas las demás compras3% de devolución en compras en Amazon.com y Whole Foods
2% de devolución en estaciones de gasolina, restaurantes y compras en farmacias
1% de devolución en compras generales6% de devolución en tus primeros $1,500 en compras combinadas cada trimestre con dos minoristas que elijas
3% de devolución en tus primeros $1,500 en compras elegibles en tu elección de una categoría diaria (como clubes mayoristas, gasolineras y estaciones de carga de vehículos eléctricos, facturas y servicios públicos)1.5% de devolución en todas las demás comprasNuestra opiniónNuestra opiniónNuestra opinión
La Visa Prime es una tarjeta de devolución de efectivo ideal para aquellos que conocen a su repartidor por su nombre. Con un 5% líder en la industria en compras en Amazon y Whole Foods, es una elección obvia siempre y cuando ya estés pagando por una membresía Prime.
La Visa de Amazon solo tiene sentido si gastas mucho en Amazon y Whole Foods pero estás firmemente en contra de comprar la membresía Prime.El US Bank requiere esfuerzo para maximizarlo, pero si estás dispuesto a jugar, podrías salir ganando.Aprende más
en Cardratings.com
Tarjeta de crédito Visa Signature de recompensas de Amazon vs. Visa Prime
La Visa de Amazon podría satisfacer a aquellos que compran ocasionalmente en Amazon.com pero no pueden soportar la idea de pagar la cuota de membresía Prime. La tarjeta no tiene cuota anual, no requiere membresía y gana un 3% de devolución en compras en Amazon y Chase Travel en comparación con el 5% de la Tarjeta Prime en esas áreas. La Visa de Amazon gana la misma tasa que la Visa Prime del 2% de devolución en estaciones de gasolina, restaurantes y tránsito local y conmutación, y del 1% en todas las demás compras. Todos los demás beneficios, ventajas y opciones de canje de la tarjeta son idénticos.
Tendrías que gastar $2,780 al año en una o más de las categorías del 5% de la Tarjeta Prime para recuperar el costo de la cuota anual de $139 de la membresía Prime. Eso debería ayudarte a determinar si la Visa de Amazon o la Visa Prime es una mejor opción para tus hábitos de gasto.
Tarjeta de crédito U.S. Bank Shopper Cash Rewards™ Visa Signature® vs. Visa Prime
Si estás dispuesto a hacer un poco de trabajo, la tarjeta U.S. Bank Shopper Cash Rewards podría resultar aún más lucrativa en tus gastos en Amazon que una tarjeta de crédito co-marca de Amazon. Por una tarifa anual de $0 en el primer año, $95 después, la tarjeta gana hasta un 6% en tus primeros $1,500 gastados trimestralmente con dos minoristas participantes de tu elección, un 5.5% en reservas de hotel prepagadas y alquileres de autos realizados a través del Centro de Recompensas de Viajes de U.S. Bank, un 3% de devolución en los primeros $1,500 que gastes cada trimestre en una categoría elegible que elijas, y un 1.5% en todo lo demás.
Hay una larga lista de categorías elegibles para elegir para las recompensas del 6%, pero supongamos que quieres que siempre sea Amazon. Eso significa que durante el curso de un año, puedes ganar un 6% de devolución en un total de $6,000 en gastos en Amazon o $360 en compras en Amazon en comparación con ganar $300 en $6,000 en gastos al 5% de la Tarjeta Prime. Pero los hábitos de gasto de la mayoría de las personas no se dividen en segmentos trimestrales ordenados y rastrear las múltiples tasas y límites de gasto en la tarjeta U.S. Shopper Cash Rewards es mejor dejarlo para aquellos que disfrutan rastreando los detalles de cómo maximizar cada dólar gastado.
Elegir entre estas dos tarjetas dependerá de cuál se alinee más estrechamente con tus hábitos de gasto, incluido cómo gastas en áreas que no son Amazon junto con tu disposición para prestar atención a los límites de categoría.
¿Es la Visa Prime adecuada para ti?
Cada día puede sentirse como el Día de Amazon con la Visa Prime. Si las compras en Amazon son una parte prominente de tu presupuesto y ya tienes una membresía Prime, agregar esta tarjeta a tu colección es una decisión inteligente para ganar recompensas altas.
Si una membresía Prime no te resulta atractiva, o solo compras unas pocas veces al año en Amazon, busca una tarjeta que ofrezca beneficios y recompensas de las que obtendrás más valor.
Preguntas frecuentes
¿Amazon Prime es gratuito con la tarjeta Prime?
No, la tarjeta Visa Prime de Amazon no incluye una membresía gratuita de Amazon Prime. La membresía de Amazon Prime actualmente cuesta $14.99 al mes o $139 al año
¿La tarjeta Prime es una tarjeta de crédito?
Sí, la tarjeta Visa Prime de Amazon es una tarjeta Visa Signature, lo que significa que puedes usarla en cualquier lugar donde se acepte Visa.
¿Cómo puedo canjear recompensas con la tarjeta Prime?
Puedes canjear recompensas al pagar en Amazon, como un crédito en tu tarjeta Prime, por tarjetas de regalo, o para reservar viajes a través de Chase.
¿Qué puntaje de crédito necesito para ser aprobado para la Tarjeta Prime?
Al igual que la mayoría de las tarjetas de recompensas, necesitarás un buen crédito o mejor para ser un candidato probable para la aprobación de la Tarjeta Prime. Sin embargo, la mayoría de los emisores tienen en cuenta una serie de factores además de tu puntaje de crédito, incluidos tus ingresos y otras obligaciones de deuda.
Fortune Recommends™ se ha asociado con CardRatings para nuestra cobertura de productos de tarjetas de crédito. Fortune Recommends™ y CardRatings pueden recibir una comisión de los emisores de tarjetas.
Ten en cuenta que los detalles de la tarjeta son precisos a partir de la fecha de publicación, pero están sujetos a cambios