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Construir una cartera de acciones a prueba de recesión puede ayudar a los inversores a resistir las caídas económicas con mayor estabilidad y confianza. Si bien ninguna cartera puede ser completamente a prueba de recesión, seleccionar acciones resilientes de sectores defensivos y diversificar sus inversiones puede ayudarlo a mitigar el impacto de una recesión en el mercado. Un asesor financiero puede trabajar con usted para diversificar su cartera y minimizar el riesgo.
Invertir durante una recesión difiere significativamente de invertir en un mercado próspero. En un mercado normal, el crecimiento económico suele impulsar el gasto del consumidor, la expansión empresarial y las ganancias corporativas, lo que a su vez respalda el aumento de los precios de las acciones.
Sin embargo, una recesión generalmente conlleva una desaceleración en la actividad económica, una reducción del gasto del consumidor y menores beneficios empresariales. A medida que las empresas recortan costos, congelan la contratación y reducen operaciones, los precios de las acciones pueden caer en general y la volatilidad aumenta.
Para los inversores, una recesión puede generar pérdidas en su cartera, especialmente para acciones cíclicas en sectores como el comercio minorista, los viajes y los bienes de lujo, que son más sensibles a las condiciones económicas. Muchas acciones cíclicas tienden a tener un rendimiento inferior durante las recesiones, ya que los consumidores reducen las compras no esenciales y las empresas ajustan los presupuestos.
Por otro lado, las acciones defensivas, como las de sectores de atención médica, servicios públicos y bienes de consumo básico, pueden mantener mejor su valor durante las recesiones, ya que estos sectores ofrecen bienes y servicios esenciales que siguen siendo demandados independientemente de las condiciones económicas.
Gestionar una cartera en una recesión implica adaptarse a los riesgos aumentados y centrarse en activos que proporcionen estabilidad y crecimiento defensivo. Para muchos inversores, esto puede implicar alejarse de sectores de alto crecimiento y alta volatilidad y aumentar las tenencias en acciones y activos que han demostrado resistencia en recesiones pasadas.
La diversificación es una estrategia clave para proteger una cartera durante una recesión. Al distribuir inversiones en diferentes clases de activos y sectores, los inversores pueden reducir el riesgo de sufrir grandes pérdidas si una área del mercado se ve afectada. Una cartera diversificada incluye una mezcla de acciones, bonos y otros activos que pueden no moverse en la misma dirección durante cambios económicos.
Durante las recesiones, la diversificación se vuelve especialmente importante porque diferentes clases de activos responden de manera única a las desaceleraciones económicas. Por ejemplo, mientras las acciones pueden disminuir, ciertos bonos o acciones de sectores defensivos pueden seguir teniendo un buen desempeño. Esto ayuda a crear un equilibrio y reducir la probabilidad de pérdidas sustanciales.
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Diversificar entre industrias, clases de activos y geografías puede aumentar aún más la resistencia de la cartera, ayudando a proteger sus inversiones a través de altibajos económicos.
Ninguna cartera de acciones es completamente a prueba de recesión, pero aún puede construir una cartera de acciones diversificada dirigida a resistir las caídas económicas. Una estrategia de diversificación incluiría diferentes clases de activos, incluidas acciones defensivas y de crecimiento.
Para comenzar a construir una cartera resistente a la recesión, priorice empresas con fundamentos sólidos, ganancias estables y bajos niveles de deuda. Las empresas que ofrecen altos dividendos también pueden ofrecer mayor estabilidad, ya que los pagos de dividendos proporcionan ingresos regulares y pueden ayudar a compensar las caídas en los precios de las acciones.
También puede valer la pena considerar empresas con un historial de buen rendimiento durante recesiones pasadas, ya que han demostrado resistencia en condiciones económicas difíciles.
Mantener un equilibrio entre acciones defensivas y de crecimiento también es importante. Las acciones defensivas proporcionan estabilidad, mientras que las de crecimiento, especialmente aquellas con posiciones sólidas en el mercado y una demanda sostenible, aún pueden ofrecer rendimientos incluso en recesiones. Aquí hay algunas inversiones a considerar al crear una cartera.
Al construir una cartera resistente a la recesión, enfocarse en sectores históricamente resilientes puede proporcionar estabilidad adicional. Aquí hay algunos sectores a considerar, junto con ejemplos de las principales acciones:
Salud: La salud es un sector defensivo ya que las personas continúan requiriendo servicios médicos independientemente de la economía. Acciones líderes como Pfizer tienden a mantener su valor durante las recesiones debido a sus diversos portafolios de productos y servicios esenciales.
Servicios públicos: Las empresas de servicios públicos proporcionan servicios esenciales como electricidad, agua y gas, que siguen siendo demandados en cualquier clima económico. Acciones como Duke Energy y NextEra Energy son opciones populares para carteras resistentes a recesiones, ofreciendo estabilidad a través de ingresos consistentes y a menudo altos dividendos.
Bienes de consumo básico: Las empresas que producen bienes de consumo básico, como alimentos, bebidas y artículos de cuidado personal, tienden a tener un buen desempeño durante las desaceleraciones económicas. Procter & Gamble y Coca-Cola son ejemplos de acciones de bienes de consumo básico que generalmente se mantienen estables incluso cuando los consumidores reducen el gasto discrecional.
Telecomunicaciones: Los servicios de telecomunicaciones, incluidas empresas como Verizon y AT&T, pueden ser resistentes durante las recesiones, ya que individuos y empresas siguen dependiendo de los servicios de comunicación independientemente de las condiciones económicas. Las acciones de telecomunicaciones a menudo proporcionan ingresos confiables a través de dividendos.
Además de las acciones, hay otros tipos de inversiones que pueden ayudar a crear una cartera resistente a la recesión. Aquí hay algunas inversiones alternativas a considerar:
Metales preciosos: Los metales preciosos como el oro y la plata a menudo se consideran activos refugio durante las recesiones. Suelen mantener su valor cuando las acciones disminuyen, proporcionando una cobertura contra la volatilidad del mercado.
Bienes raíces: Aunque los bienes raíces pueden no tener un buen desempeño durante las recesiones, pueden ofrecer oportunidades para los inversores que estén preparados para comprar propiedades a precios más bajos. Los valores inmobiliarios suelen recuperarse a medida que la economía se recupera, convirtiéndolos en una inversión valiosa a largo plazo. Sin embargo, es recomendable tener efectivo disponible para aprovechar los precios más bajos durante una desaceleración.
Bonos del gobierno: Los bonos del Tesoro de EE. UU. y otros bonos del gobierno suelen considerarse inversiones seguras durante las recesiones. Proporcionan rendimientos fijos y están respaldados por el gobierno, lo que los convierte en una adición de bajo riesgo a una cartera enfocada en preservar la riqueza durante la incertidumbre económica.
Construir una cartera de acciones a prueba de recesión implica seleccionar inversiones que probablemente mantendrán su valor durante las desaceleraciones económicas. Al centrarse en sectores defensivos, diversificar sus tenencias y considerar inversiones alternativas, los inversores pueden crear una cartera más resistente que equilibre la estabilidad con el potencial de crecimiento. Si bien ninguna cartera puede ser completamente inmune a una recesión, tomar estos pasos puede ayudar a minimizar el riesgo y proteger mejor su riqueza a través de períodos de incertidumbre económica.
Un asesor financiero puede ayudarlo a mitigar el riesgo de su cartera. Encontrar un asesor financiero no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de SmartAsset lo vincula con hasta tres asesores financieros verificados que sirven su área, y puede tener una llamada introductoria gratuita con los asesores que coincidan para decidir cuál es el adecuado para usted. Si está listo para encontrar un asesor que pueda ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.
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