Si estás tratando de asegurar un flujo de ingresos pasivos para apoyar tus sueños de jubilación, hay más de una forma de lograrlo. Comprar propiedades de alquiler es una opción fácil de entender con la que probablemente ya estás familiarizado. Desafortunadamente, ser propietario de propiedades de alquiler conlleva responsabilidades diarias que la mayoría de los jubilados preferirían evitar.
Si deseas construir un flujo de ingresos verdaderamente pasivo, probablemente sea mucho mejor comprar acciones que paguen dividendos y mantenerlas a largo plazo. Pfizer (NYSE: PFE), PennantPark Floating Rate Capital (NYSE: PFLT) y Ares Capital (NASDAQ: ARCC) ofrecen rendimientos ultra altos que promedian el 8.8% a precios recientes. Con un rendimiento promedio tan alto, una inversión de $11,400 distribuida de manera equitativa entre ellas es suficiente para proporcionarte $1,000 en ingresos por dividendos anualizados.
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Si hay algo en lo que los inversionistas que buscan ingresos pueden confiar, es en la creciente demanda constante de medicamentos con receta. Como uno de los mayores fabricantes de medicamentos del mundo, Pfizer ya ha aumentado su pago de dividendos durante 15 años consecutivos. A precios recientes, ofrece un rendimiento del 6.7%.
El precio de las acciones de Pfizer se desplomó en 2023 en respuesta a la rápida caída de las ventas de productos relacionados con COVID-19. Permanece deprimido porque algunas de sus mayores fuentes de ingresos, como el anticoagulante oral Eliquis, podrían perder la exclusividad protegida por patentes en los próximos años.
Las próximas caídas de patentes presionarán la tasa de crecimiento del pago de dividendos de Pfizer en la próxima década. Sin embargo, con muchas nuevas fuentes de ingresos en línea, probablemente no impedirán que la compañía siga aumentando su pago durante otros 15 años.
Pfizer realizó muchas inversiones con sus ganancias de la vacuna contra el COVID-19, y muchas están teniendo éxito. En los primeros nueve meses de 2024, las ventas de su vacuna contra el COVID-19 cayeron un 66% a $2.0 mil millones. A pesar de la pérdida, los ingresos totales aumentaron un 3% interanual.
La FDA aprobó nueve nuevos medicamentos del prolífico pipeline de desarrollo de Pfizer en 2023. En EE. UU., donde esos nuevos medicamentos ya están impulsando el crecimiento, las ventas de productos aumentaron un 27% interanual durante los primeros nueve meses de 2024.
PennantPark Floating Rate Capital es una empresa de desarrollo comercial (BDC), lo que significa que presta a empresas de tamaño mediano. Los bancos estadounidenses han sido menos propensos a prestar directamente a las empresas durante décadas.
Las empresas de tamaño mediano ávidas de capital piden prestado a tasas que podrían resultarte sorprendentes. El rendimiento promedio de las inversiones en deuda en la cartera de este BDC fue del 11.5% a finales de septiembre.
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A precios recientes, PennantPark Floating Rate Capital ofrece un rendimiento del 11.1% y pagos mensuales convenientes. El BDC ha aumentado o mantenido su pago desde que comenzó a pagar dividendos en 2011.
El equipo de suscripción de este BDC tiene un historial excelente. A finales de septiembre, solo dos prestatarios que representan el 0.4% de su cartera estaban en estado de no devengo.
Ares Capital es el BDC de capital público más grande con una cartera más de 13 veces mayor que la de PennantPark. A precios recientes, ofrece un rendimiento del 8.7% y la confianza que brinda un equipo de suscripción altamente experimentado.
El miembro promedio del comité de inversiones de Ares Capital ha estado en esto durante 30 años, y la experiencia se nota. A finales de septiembre, solo el 1.3% de la cartera de este BDC estaba en estado de no devengo.
Si te sientes nervioso sobre lo que depara la economía de EE. UU., es difícil encontrar una acción más segura. A pesar de algunas recesiones económicas serias, Ares Capital ostenta una tasa acumulativa de pérdidas netas realizadas del 0% en inversiones durante las últimas dos décadas.
Si incluyes los dividendos, esta acción ha proporcionado un retorno promedio anual del 13% desde 2004 hasta la actualidad. Agregar algunas acciones a una cartera diversificada ahora para mantener durante los próximos 20 años parece ser una jugada inteligente para casi cualquier inversor.
Antes de comprar acciones de Pfizer, considera esto:
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Cory Renauer tiene posiciones en Ares Capital. Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Pfizer. Motley Fool tiene una política de divulgación.
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