China Introduces New Forex Rules To Tighten Crypto Oversight and Target Illegal Cross-Border Transactions
El 31 de diciembre de 2024, el regulador de divisas de China anunció nuevas reglas destinadas a reforzar la supervisión de las actividades de criptomonedas. Estas reglas requieren que los bancos monitoreen e informen sobre operaciones riesgosas, incluidas aquellas que involucran activos digitales como Bitcoin. La Administración Estatal de Divisas Extranjeras (SAFE) declaró que los bancos deben identificar transacciones de alto riesgo basadas en factores como la identidad de individuos o instituciones involucradas, sus fuentes de fondos y la frecuencia de las operaciones. El objetivo es frenar actividades financieras ilegales como la banca subterránea, el juego transfronterizo y otras transacciones ilícitas de criptomonedas.
Como parte de estas medidas, se espera que las instituciones financieras implementen procedimientos de control de riesgos y restrinjan servicios a entidades consideradas de alto riesgo. Este movimiento regulatorio se produce en medio de la continua represión de China sobre las criptomonedas, que se perciben como una amenaza para la estabilidad financiera. Según Liu Zhengyao, un abogado con sede en Shanghai, las nuevas reglas proporcionarán un marco legal para castigar el comercio de criptomonedas. Explicó que usar yuanes para comprar activos de criptomonedas antes de convertirlos en monedas extranjeras ahora se clasificaría como actividades financieras transfronterizas, lo que dificultaría eludir las reglas de divisas del país.
El gobierno de China ha mantenido durante mucho tiempo una postura estricta contra los activos digitales. Desde 2017, ha prohibido las ofertas iniciales de monedas (ICOs), cerrado intercambios de criptomonedas y prohibido a las instituciones financieras participar en actividades de criptomonedas. Las acciones del gobierno se intensificaron en 2021 cuando se prohibió la minería de Bitcoin y se declararon ilegales todos los negocios relacionados con criptomonedas. A pesar de estas restricciones, China sigue siendo el segundo mayor poseedor de Bitcoin a nivel mundial, con alrededor de 194,000 BTC, valorados en aproximadamente $18 mil millones. Estos activos fueron incautados a través de acciones de aplicación de la ley relacionadas con actividades ilícitas, ya que China no ha comprado oficialmente Bitcoin.
Aunque algunos expertos han sugerido que China podría adoptar eventualmente una estrategia de reserva de Bitcoin, no hay indicación de que el gobierno relaje sus regulaciones. Los riesgos legales para los comerciantes de criptomonedas en China también están aumentando. En agosto, el Tribunal Supremo Popular dictaminó que usar criptomonedas para convertir ganancias criminales viola la ley penal china. Además, el gobierno ha intensificado la supervisión de las monedas estables como Tether, limitando su uso en transacciones transfronterizas.
El enfoque estricto de China hacia las criptomonedas contrasta bruscamente con las tendencias globales, donde los activos digitales están ganando más aceptación. A pesar de las posibles oportunidades económicas que plantean las criptomonedas, China permanece firme en su política de mantener un estricto control sobre su sistema financiero y limitar la influencia de las criptomonedas en el país. Las últimas regulaciones de divisas son otro paso en los esfuerzos de Beijing para restringir el uso de criptomonedas y proteger su estabilidad financiera.