Mucho está sucediendo en el mercado de valores en este momento. Se acerca el Año Nuevo, y el gobierno de los Estados Unidos se está preparando para un nuevo liderazgo. Mientras tanto, el mercado en general ha comenzado a venderse después de una carrera notable desde el comienzo de 2023. Nadie sabe qué harán los precios de las acciones a corto plazo, pero momentos como este deberían entusiasmar a los inversores de dividendos que estén dispuestos a comprar acciones de alta calidad a precios más bajos.
Comprar y mantener empresas líderes en la industria que pagan y aumentan dividendos es un camino probado para construir riqueza. Recuerde, una empresa necesita un crecimiento constante y rentable para pagar dividendos cada vez más grandes a los accionistas. Son un gasto en efectivo para un negocio — no se pueden fingir a largo plazo.
Estas cuatro acciones de dividendos de primera calidad valen la pena comprar por sus dividendos hoy y tienen un gran potencial de crecimiento para el futuro. Considere invertir en ellas como posibles compras en enero para hacer crecer sus ingresos por dividendos.
Este megabanco ha prosperado en los últimos años en una economía con un crecimiento sólido y tasas de interés más altas. El famoso inversor Warren Buffett recientemente redujo su participación en Bank of America (NYSE: BAC), pero sigue siendo la tercera mayor posición de Berkshire Hathaway con un 11.3% de la cartera, por lo que no creo que sea una gran preocupación. La empresa ha pagado y aumentado su dividendo durante 11 años consecutivos, y el ratio actual de pago es solo del 32% de sus ganancias estimadas para 2024.
Además, los analistas estiman que Bank of America crecerá sus ganancias en un promedio del 10% anual durante los próximos tres a cinco años, lo que podría traducirse en aumentos de dividendos de dos dígitos. Ese crecimiento, combinado con un rendimiento del 2.3% a su precio actual, hace de Bank of America una sólida acción de crecimiento de dividendos a largo plazo.
La gigante de seguros complementarios Aflac (NYSE: AFL) vende seguros en Estados Unidos y Japón para diversas situaciones donde una póliza de seguro primaria no es suficiente. Por ejemplo, puede obtener un seguro por incapacidad a corto plazo que proporciona ingresos si no puede trabajar debido a una enfermedad o lesión. La acción pasa desapercibida pero sigue enriqueciendo a sus accionistas. Aflac ha aumentado su dividendo durante 42 años consecutivos y no muestra signos de desaceleración.
El aumento más reciente de Aflac fue del 16%, lo que habla mucho sobre el camino positivo en el que la administración cree que está la empresa. El dividendo es solo el 27% de las estimaciones de ganancias para 2024, y los analistas creen que la empresa crecerá casi un 7% anualmente a largo plazo. La acción solo rinde un 1.9% hoy, pero un crecimiento constante que supera la inflación debería aumentar a lo largo de un largo período de retención.
Continúa la historia
Probablemente la mayoría de las personas no estén familiarizadas con CME Group (NASDAQ: CME), un jugador poderoso en el sector financiero que opera detrás de escena. CME Group posee y opera cuatro bolsas en los mercados financieros, incluyendo la Bolsa Mercantil de Chicago, donde los traders compran y venden derivados financieros sobre casi cualquier cosa, desde materias primas hasta tasas de interés.
La empresa es muy rentable. Convierte más del 60% de sus ingresos en flujo de efectivo libre para financiar un dividendo trimestral que ha aumentado durante 14 años (y contando), además de un dividendo especial adicional que paga una vez al año. Los analistas creen que CME Group continuará creciendo sus ganancias en un promedio del 5% anual, lo que se suma muy bien al rendimiento de la acción del 4.4% (incluido el dividendo especial).
Las redes de pago como Visa (NYSE: V) conectan a las personas con los comerciantes donde gastan su dinero. La empresa cobra una pequeña tarifa cada vez que alguien pasa su tarjeta de crédito o débito con marca Visa. Visa es altamente rentable porque solo facilita el pago y no otorga préstamos como American Express. Por lo tanto, Visa convierte un impresionante 52% de sus ingresos en flujo de efectivo libre. La empresa ha pagado y aumentado su dividendo cada año desde que salió a bolsa, una racha de 16 años con espacio para continuar.
La acción solo rinde un 0.74%, pero está preparada para años de aumentos de dos dígitos gracias a un ratio de pago del 21% (de las estimaciones de ganancias para 2024) y un crecimiento anticipado de ganancias del 13% anual durante los próximos tres a cinco años. Visa es un negocio tan sólido que los reguladores están demandando a la empresa por su dominancia. Los inversores deben monitorear esa situación, pero no debería impedirles poseer esta estrella de crecimiento de dividendos hasta que tengan una razón más definitiva para no hacerlo.
Antes de comprar acciones de Bank of America, considere esto:
El equipo de analistas de Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar lo que creen que son las 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora … y Bank of America no fue una de ellas. Las 10 acciones que calificaron podrían producir rendimientos monstruosos en los próximos años.
Considere cuando Nvidia apareció en esta lista el 15 de abril de 2005 … ¡si hubiera invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendría $823,000!*
Stock Advisor proporciona a los inversores un plan paso a paso para el éxito, que incluye orientación sobre cómo construir una cartera, actualizaciones regulares de los analistas y dos nuevas selecciones de acciones cada mes. El servicio Stock Advisor ha cuadruplicado el rendimiento del S&P 500 desde 2002*.
Vea las 10 acciones »
*Los rendimientos de Stock Advisor son a partir del 30 de diciembre de 2024
Bank of America es un socio publicitario de Motley Fool Money. American Express es un socio publicitario de Motley Fool Money. Justin Pope tiene posiciones en CME Group y Visa. Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Bank of America, Berkshire Hathaway y Visa. Motley Fool recomienda CME Group. Motley Fool tiene una política de divulgación.
4 Mejores Acciones de Dividendos para Comprar en Enero fue publicado originalmente por The Motley Fool