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Por Jonathan Stempel
NUEVA YORK (Reuters) – JPMorgan Chase pagará $151 millones para resolver cinco casos de cumplimiento de la Comisión de Valores de Estados Unidos, incluidas acusaciones de que el mayor banco de Estados Unidos realizó divulgaciones engañosas a los clientes de corretaje, dijo el regulador el jueves.
Los acuerdos incluyen $61 millones en multas civiles y $90 millones en reembolsos a los clientes. JPMorgan no admitió ni negó haber hecho algo malo al aceptar los acuerdos.
“La conducta de JPMorgan en múltiples líneas de negocio violó diversas leyes diseñadas para proteger a los inversores de los riesgos de auto-negociación y conflictos de interés”, dijo Sanjay Wadhwa, director interino de la división de cumplimiento de la SEC, en un comunicado.
En el acuerdo más grande, JPMorgan pagará una multa civil de $10 millones y reembolsará $90 millones a los clientes que invirtieron en productos “conduit”.
Estos productos agruparon el dinero de los clientes para invertir en capital privado o fondos de cobertura que luego distribuirían acciones de empresas que salieron a bolsa.
La SEC dijo que JPMorgan no reveló que tenía plena discreción sobre cuándo vender y la cantidad de acciones a vender. Dijo que esto expuso a los clientes al riesgo del mercado, incluido cuando los precios caían porque el banco a veces tardaba meses en vender acciones.
JPMorgan también fue multado con $45 millones por no revelar completamente desde julio de 2017 hasta octubre de 2024 cómo el banco y sus corredores podrían beneficiarse financieramente al recomendar algunas inversiones internas en lugar de productos similares administrados por terceros.
En un comunicado, el banco con sede en Nueva York dijo que estaba satisfecho de llegar a un acuerdo, que soluciona problemas cuando surgen, y “se esfuerza por mantener los más altos estándares en el servicio al cliente”.
La SEC también acusó a JPMorgan de recomendar algunos fondos mutuos a 10,500 clientes de corretaje minorista cuando estaban disponibles productos de fondos cotizados en bolsa (ETF) materialmente menos costosos pero de lo contrario idénticos.
JPMorgan reembolsó voluntariamente a esos clientes $15.2 millones, y no fue multado después de informar el problema, dijo la SEC.
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