¿Qué es un plan de negocios?
Muchas personas confunden los planes de negocios con los planes de marketing estratégico, aunque son dos cosas diferentes. Un plan de negocios se enfoca en los objetivos generales de una empresa y las estrategias que implementará para alcanzarlos. Básicamente, es una guía para el éxito de tu empresa, indicando su potencial de crecimiento y desarrollo. Para escribir un plan de negocios, debes comenzar por encontrar una plantilla que proporcione toda la información necesaria para crear el plan de tu empresa. Las empresas organizan sus ideas, evalúan su viabilidad, identifican posibles desafíos y obstáculos, y establecen planes alternativos en caso de que las cosas salgan mal. Pero eso no es todo lo que hace un plan de negocios bien elaborado. También atrae a inversores y les demuestra por qué tu empresa está destinada a despegar. Las nuevas empresas de SaaS y los recién llegados a la industria deben establecer una comprensión profunda del mercado, su estrategia para generar ingresos y su enfoque de gestión de riesgos para asegurar financiamiento.
Por otro lado, las empresas ya establecidas deben crear un plan de negocios para evaluar sus métodos pasados, establecer nuevos hitos y asegurarse de que están en camino de crecer. Aquí tienes nuestra guía paso a paso para crear un plan eficiente.
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Los 4 tipos de planes de negocios
1. Plan de inicio rápido
Comenzar un negocio es difícil, y generalmente implica a un emprendedor con una gran idea y cero financiamiento. Una plantilla de plan de negocios para startups es más corta e incluye solo la información más importante, como el mercado objetivo de la startup, productos/servicios, estrategias de crecimiento de SaaS y sus necesidades financieras. El objetivo es convencer a los inversores de financiar el proyecto. Las empresas establecidas también pueden crear planes de negocios ágiles cuando incorporan nuevos empleados o cuando deben modificar sus planes para ingresar a un nuevo mercado o acercarse a un público objetivo diferente.
2. Plan tradicional
Sea cual sea tu industria, debes escribir un plan de negocios estratégico tradicional cuando comiences un nuevo negocio. Estos suelen ser más largos que los planes de inicio y tardan más en completarse. Pueden tener docenas de páginas, incluyendo detalles sobre tu mercado objetivo, tus competidores, tus tácticas de marketing y tus métricas para medir el éxito. Los planes de negocios estratégicos tradicionales suelen ser implementados por empresas para ofrecer dirección a su gestión y partes interesadas y generalmente cubren un período de tres a cinco años.
3. Plan sin fines de lucro
Por lo general, los planes de negocios sin fines de lucro siguen el formato tradicional pero incluyen una sección adicional que describe el impacto que la empresa desea tener y sus planes futuros. Es necesario que los inversores y donantes lean este documento para que se convenzan de darte su dinero y crean en tu misión. Además, necesitas este plan para que todos en tu equipo sepan cómo llevas a cabo las operaciones y puedas gestionar las expectativas de las partes interesadas.
4. Plan de crecimiento
Después de dominar tu industria actual y tu público objetivo, probablemente estés buscando expandir tus operaciones y acelerar el crecimiento de tu empresa. Se necesita un plan de negocios de crecimiento para resaltar nuevas oportunidades de mercado, compradores ideales actualizados y predicciones de ingresos. Además, debes incluir las responsabilidades de tus empleados y un plan de marketing integral con varias técnicas y tácticas de generación de leads. Las empresas deben evaluar sus planes al final de cada trimestre para medir su rendimiento y realizar mejoras.
¿Cómo puedes escribir una propuesta de plan de negocios simple?
¿Realmente necesitan los inversores, prestamistas y colaboradores leer todo tu plan de negocios antes de decidir trabajar contigo? No realmente. Aquí es donde entra en juego una propuesta de negocios. Es un resumen de tu plan detallado que se asemeja a una presentación de ventas con el objetivo de convencer a otros de que tu empresa es una mina de oro futura. Básicamente, un ejemplo típico de propuesta de plan de negocios destaca lo que hace tu empresa y lo que puede ofrecer a inversores y colaboradores de todo tipo. Por supuesto, variará dependiendo del tamaño de tu empresa y las necesidades de los clientes. Los componentes habituales de una propuesta de plan de negocios son una introducción a tu empresa, los problemas a los que se enfrentan tus clientes, tus tácticas y soluciones, las habilidades de tu equipo, tu cronograma y el plan de gastos y ventas proyectado.
Ahora, hablemos un poco sobre el diseño. ¿Cómo debería lucir tu propuesta de plan de negocios para pequeñas empresas? El primer paso es revisar tu documento en busca de errores de ortografía. Además, tu escritura debe ser clara, sin frases largas y vocabulario complicado. Segmenta tus oraciones para que sean fáciles de leer. Todo debería estar enfocado en la forma en que puedes ayudar a tus compradores objetivo y cómo te comparas con tu competencia. Por eso debes conocer sus necesidades y puntos críticos. Una vez que escribas tu propuesta de plan de negocios, debes crear un PDF de plan de negocios para que los inversores puedan descargarlo fácilmente. No olvides agregar visuales atractivos como fotos y videos explicativos.
Un ejemplo típico de una propuesta de plan de negocios simple
Entonces, ¿cómo escribes y juntas una propuesta de plan de negocios? Es bastante sencillo una vez que hayas completado tu plantilla detallada de plan de negocios. La primera página es la portada de tu propuesta, que incluye el nombre de tu empresa y los nombres de quienes trabajaron en ella. A continuación, puedes agregar una tabla de contenidos para que las personas puedan navegar fácilmente por el documento. Las dos páginas siguientes son un resumen de los puntos principales que contiene tu plan organizacional completo. Específicamente, incluye el resumen ejecutivo, enfoque y metodología, declaración del problema, calificaciones, hitos, costo y beneficios de tu solución. Bajo las calificaciones, es tu oportunidad de alardear sobre por qué no eres solo una buena solución, sino la mejor opción para tus clientes. Menciona tus logros y éxitos en el campo y qué tan exitosas han sido tus estrategias de generación de leads B2B hasta ahora.
9 pasos para crear un plan de negocios típico
1. Resumen ejecutivo
Piensa en tu resumen ejecutivo como un discurso de venta de una o dos frases en el que debes captar la atención de las personas. Es donde resumirás todo tu plan de negocios en unas pocas frases. Reúne la información básica, incluido el nombre de tu empresa, sus productos o servicios y su mercado objetivo. ¿Por qué crees que tu equipo logrará implementar con éxito tus planes y alcanzar tus metas? ¿Cómo vas a generar nuevos leads y qué objetivos financieros has establecido? Aunque toda esta información puede sonar mucho, debes encontrar una manera de ser conciso y directo en tus descripciones.
2. Descripción de la empresa
¿Ofreces software de recursos humanos, sistemas de gestión de aprendizaje o software de gestión de proyectos? Sea cual sea tu especialidad, debes indicarla en la descripción de la empresa cuando escribas un plan de negocios. Puedes comenzar con lo básico, como el nombre de la empresa, la dirección y los empleados clave. Además, detalla la estructura de tu negocio, ya sea una LLC, una empresa unipersonal o una corporación, y cuánta participación tiene cada propietario/inversor. Además, explica en detalle quién es tu cliente ideal de SaaS B2B y qué ventajas competitivas tienes en comparación con tus mayores competidores. No olvides mencionar los logros de la empresa hasta ahora y la experiencia de tus líderes de pensamiento y fundadores.
¿Qué pasa con tu declaración de visión? Puedes incluirla bajo la descripción de la empresa o hacer una sección separada. Es donde explicas la idea que dio origen a tu startup. ¿Cómo se verá impactado el mundo una vez que logres tus objetivos? Recuerda que una declaración de visión no es lo mismo que una declaración de misión. Quieres que sea concisa y clara. Los inversores no desean escuchar demasiada palabrería, sino enfocarse en soluciones prácticas.
3. Análisis de mercado
Cuando comienzas un negocio, un análisis de mercado detallado es fundamental no solo para ti y tu equipo, sino también para tus inversores. Primero, debes identificar a tus buyer personas y subrayar sus necesidades, desafíos, datos demográficos, roles laborales y comportamientos en línea. Luego, debes analizar tu industria y ubicar a tus principales competidores. Una vez que tengas una comprensión clara de tu mercado objetivo y sus complejidades, puedes diseñar estrategias de marketing de SaaS convincentes para atraer a tus compradores.
El siguiente paso es realizar un análisis FODA para identificar tus fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas. Debes hacerte preguntas y responderlas lo más honestamente posible. Por ejemplo, “¿Cómo inicio mi propio negocio y me destaco de la competencia?” y “¿Cuáles son las mejores cosas para vender en línea con un enfoque único?” Estas preguntas te ayudan a comprender todo el espectro de tu industria y competencia para vencer a otros jugadores en el campo.
4. Productos y servicios
No hay una plantilla de plan de negocios sin una sección sobre productos y servicios. Es donde detallas los productos o software que vendes, sus puntos de precio y niveles, y sus características únicas. Si estás en una industria donde la cantidad juega un papel importante, puedes incluir información más general sobre las categorías de productos que vendes. Además, debes explicar cómo se ajustan tus servicios en el mercado o cómo revolucionan la industria al ofrecer algo completamente nuevo. Por lo tanto, menciona cualquier marca registrada, patente o propiedad intelectual que poseas. Si tienes visuales que ayudarán con la presentación, siéntete libre de incluirlos y hacer que tu contenido sea interactivo.
5. Planes de marketing
Otro elemento de un plan de negocios es resaltar tus tácticas de ventas y marketing que te ayudarán a alcanzar tus objetivos. ¿Cómo vas a atraer a tus compradores objetivo, establecer liderazgo de pensamiento y llevar a los clientes a la etapa de conversión? Debes encontrar una plantilla de plan de marketing y agregar tus técnicas y tácticas. Por ejemplo, es posible que desees enfocarte mucho en el marketing de contenido creando artículos, seminarios web, libros electrónicos y podcasts. O puedes optar por incorporar anuncios pagados, incluidos anuncios de listado en directorios PPC, para captar el interés de audiencias de nicho.
Otras opciones de marketing que tienes son el marketing por correo electrónico, las ubicaciones destacadas y la construcción de enlaces. Puedes colaborar con agencias establecidas de marketing de contenido para que presenten tu anuncio o productos en sus correos electrónicos. Este enfoque garantiza promociones dirigidas y visibilidad ante clientes de nicho con alta intención. La construcción de enlaces, por otro lado, pertenece a tus esfuerzos generales de SEO para impulsar tu marca de forma orgánica y no es fácil de hacer por tu cuenta, ya que requiere experiencia. Es por eso que puedes colaborar con un especialista en marketing digital y aprovechar su experiencia en construcción de enlaces.
6. Segmentación de clientes
Las personas y empresas deben ser el punto focal cuando escribas una plantilla de plan de negocios, ya que estas personas y empresas generarán ingresos para ti y te mantendrán en funcionamiento. Cada decisión que tomes debe basarse en sus necesidades y desafíos y proporcionar consejos y soluciones accionables. Para realizar la segmentación de clientes, debes conocer algunos elementos clave, como edades, ubicaciones, niveles de educación, patrones de comportamiento en línea, cargos laborales, intereses extracurriculares, ingresos y opiniones generales. Cuanto más específica sea tu segmentación al planificar un negocio, más dirigidos serán tus esfuerzos de marketing. Como resultado, sabrás dónde están tus compradores objetivo, qué canales utilizan y qué tipos de contenido consumen.
7. Organización y gestión
Cuando inicias un negocio o ya has creado tu estructura corporativa, debes tener funciones organizativas claras. Todos deben tener roles y responsabilidades específicas. Debes detallar el papel de cada miembro de tu equipo en tu empresa y mencionar los gerentes y líderes de tu negocio, ya que los inversores deben saber quién está a cargo y quién es responsable de qué. Para aclarar la imagen, crea un organigrama donde también expliques cómo contribuirá cada departamento y profesional a la meta final.
8. Plan de acción
¿En qué se diferencia un plan de acción de un plan de marketing y ventas? Tus planes de negocios incluyen más que tus tácticas de marketing y estrategia de adquisición de clientes. Un plan de acción detalla cómo operas y administras tu empresa. ¿Cómo contratas y gestionas a los empleados? ¿Cómo garantizas que la producción siempre esté a tiempo sin retrasos? ¿Cuáles son tus criterios para seleccionar un proveedor y cómo te comunicas con ellos? También debes mencionar cuánto tiempo te lleva cumplir con los pedidos y cómo lidias con los cambios y las interrupciones en la industria. Si tienes un plan B para circunstancias inesperadas, también debes mencionarlo. Toda esta información convence a inversores y colaboradores de que cada movimiento que hagas está informado y adaptado para alcanzar tus objetivos.
9. Planes financieros
Cuando termines de escribir tu plan de negocios, debes calcular tus gastos mensuales y anuales. Hay muchos costos operativos que debes tener en cuenta. Si tienes una tienda física, debes tener en cuenta tu alquiler. Por otro lado, si operas estrictamente en el mundo digital, debes saber el costo del software que te mantiene en funcionamiento. Además, tienes costos de ventas y marketing para tus campañas promocionales en línea y anuncios.
Para dar a las partes interesadas una idea de tu situación financiera, puedes crear estados de ingresos, balances y estados de flujo de efectivo. El primero compara tus gastos con tus ingresos y muestra si tienes ganancias o pérdidas. Los balances resaltan el patrimonio de tu empresa. Puedes encontrar este número restando los activos de los pasivos. Por último, los estados de flujo de efectivo son similares a los estados de ingresos. La diferencia es que también incluyen las fechas en que recibes tus ingresos y pagas tus gastos.
¿Cómo puedes crear un formato de inicio ágil?
Cuando inicias tu propio negocio, es probable que no estés trabajando completamente de forma independiente. Probablemente trabajes con varios proveedores, subcontratistas, socios estratégicos y colaboradores externos. Menciona los nombres de estas personas y empresas y explica en qué áreas proporcionarán su ayuda y cómo te ayudarán a alcanzar tus objetivos.
¿Cómo planeas dirigirte a tu audiencia y aumentar tus ventas? Puedes utilizar varios canales promocionales, incluido el marketing por correo electrónico, el marketing de contenido, los banners emergentes, la llamada en frío y el marketing en redes sociales. Subraya cada canal e incluye técnicas específicas que planeas implementar. Por ejemplo, puedes crear una campaña de goteo de correo electrónico para nutrir a tus clientes y proporcionarles continuamente contenido informativo. Además, debes mencionar la tecnología que utilizarás para llevar a cabo tus planes.
Otra característica clave de tu plantilla de plan de negocios ágil de inicio es tus recursos. En esta categoría, las empresas suelen agregar los nombres y la experiencia de sus empleados, el capital de la empresa y cualquier propiedad intelectual. Cuanto más experimentado y establecido sea tu equipo de trabajo, más confianza inspirará en los clientes e inversores.
Antes de poder identificar a tus competidores, debes conocer tu mercado objetivo y las necesidades y preferencias de tus clientes. Luego, puedes comprender quiénes son los líderes del mercado y por qué están en ese punto. ¿Qué ofrecen y cómo pueden tus servicios superarlos? Un análisis de mercado completo te ayudará a subrayar tus puntos débiles y corregirlos.
Los planes de negocios deben incluir una propuesta de valor detallada, también conocida como punto de venta único (USP). Destaca lo que hace que tu negocio sea único y por qué tus clientes objetivo deberían elegirte sobre tus competidores. Este paso es fundamental para que puedas destacarte en un mercado congestionado con una variedad de soluciones.
Cualquier plantilla de plan de negocios tiene una sección especificada sobre hitos y KPI. Debes explicar a los inversores cómo planeas ejecutar tu plan y medir su rendimiento. Por lo tanto, debes establecer métricas que rast