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La encuesta bienal de Bank of America Private Bank sobre estadounidenses adinerados reveló una división generacional en las oportunidades percibidas como las más grandes para la inversión y el crecimiento de activos.
“Lo que encontramos fueron algunas diferencias marcadas en enfoques de inversión y mentalidad hacia la inversión en general”, dijo Michael Pelzar, jefe de inversiones de Bank of America Private Bank, a Yahoo Finance.
La empresa de investigación de mercado Escalent encuestó a 1,007 estadounidenses de alto patrimonio en nombre de Bank of America Private Bank. Los encuestados, que se dividieron en una cohorte más joven (de 21 a 43 años) y una cohorte mayor (44 años o más), tenían un mínimo de $3 millones en activos invertibles aparte de su residencia principal.
(Fuente: Estudio 2024 de Bank of America Private Bank sobre estadounidenses adinerados)
Esto es lo que Bank of America descubrió sobre los inversores más jóvenes encuestados:
47% de las carteras de la cohorte más joven están invertidas en acciones y bonos. Eso es mucho menor que la cohorte mayor (74%).
Más inversores jóvenes están invertidos en activos alternativos que los inversores mayores, y casi todos de la cohorte más joven (93%) dijeron que planean asignar más a alternativos en los próximos años.
Casi la mitad (49%) de la cohorte joven posee criptomonedas, y el 38% mostró cierto interés. Después de bienes raíces, esta cohorte clasificó a las criptomonedas como la principal área de oportunidad.
45% de la cohorte más joven posee oro físico como activo, y otro 45% dijo que está interesado en poseerlo.
Las diferencias en perspectivas financieras impulsaron las disparidades en asignaciones de inversión y dónde los inversores perciben las oportunidades.
Nótese que más del 70% de los inversores jóvenes y adinerados ya no creen que sea posible lograr rendimientos de inversión por encima del promedio invirtiendo exclusivamente en una mezcla de acciones y bonos. En contraste, solo el 28% de los inversores mayores comparten esa opinión.
Bank of America
El escepticismo de los inversores más jóvenes sobre las inversiones tradicionales llega en un momento en que el mercado de valores ha subido mucho en 2024. Como escribió Myles Udland esta semana, el S&P 500 (^GSPC) ha subido un 42% desde principios de 2023, con un rendimiento anualizado cercano al 26%, o casi tres veces el retorno anual promedio del índice a lo largo del tiempo del 10%.
Sin embargo, Pelzar vio esta diferencia de punto de vista como “algo comprensible”, citando la turbulencia que la generación más joven ha experimentado en sus vidas de inversión.
“La generación más joven ha visto en sus vidas de inversión dos crash bursátiles… y luego, en los últimos años, han visto una correlación creciente entre acciones y bonos”, dijo Pelzar. “Y eso realmente ha influido en su forma de pensar en cómo necesitan asignar activos para generar los rendimientos que buscan”.
La encuesta reveló que la cohorte más joven centró su asignación de activos en alternativos, y muchos expresaron planes de asignar aún más a estas inversiones en los próximos años.
Pelzar dijo que este aumento proyectado es “en gran medida reflejo” de las ideas de la cohorte más joven sobre las oportunidades de crecimiento en el mercado. Debido a que algunas de las clases de activos alternativos son menos líquidas, Pelzar dijo que esto implica que la generación más joven está tomando una visión a más largo plazo.
“Se observa un perfil muy diferente entre esas dos cohortes diferentes, y creo que eso indica lecciones aprendidas o cosas en las que debemos pensar en términos del panorama de inversión en el futuro”, dijo.
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