Si estás buscando un enfoque más pasivo para invertir pero no quieres sacrificar tus posibles ganancias, hay una solución obvia: los fondos cotizados en bolsa, o ETF. Estos son, por supuesto, cestas preseleccionadas de acciones compradas y vendidas como grupo. Con ellos, no necesitas averiguar qué empresas individuales poseer o evitar. Tu estrategia consiste simplemente en elegir las cestas correctas.
La ironía: Las estrategias más simples a menudo dan más frutos que las complejas construidas para elegir acciones individuales.
Con eso como telón de fondo, aquí tienes un vistazo a tres Fondos Cotizados en Bolsa de Vanguard muy diferentes, pero muy complementarios, que podrían tener un lugar en tu cartera.
Si has sido inversor durante algún tiempo, entonces casi con seguridad te han aconsejado comenzar con un fondo de índice que refleje el rendimiento del S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC). La verdad es que este sigue siendo un buen consejo.
Es demasiado fácil rendir por debajo del mercado en general al intentar superarlo. Incluso la mayoría de los profesionales no pueden hacerlo de manera consistente, de hecho. Las cifras analizadas por Standard & Poor’s indican que en el transcurso de los últimos cinco años, poco más del 77% de los fondos mutuos gestionados activamente disponibles para los inversores estadounidenses se quedaron rezagados con respecto al rendimiento del S&P 500, mientras que en los últimos diez años, casi el 85% de estos fondos tuvieron un rendimiento inferior al índice de referencia.
Conecta los puntos. Simplemente manteniendo una participación en el barómetro de mercado más conocido del mundo, no solo estás garantizando igualar su generalmente alcista rendimiento a largo plazo, con una ganancia anual promedio de poco menos del 10% al año. Sino que también es más probable que superes a la mayoría de otros inversores, incluidos los profesionales.
La respuesta de Vanguard al problema es el ETF S&P 500 de Vanguard (NYSEMKT: VOO), que tal como sugiere el nombre, está destinado a reflejar el rendimiento del índice familiar. Y tus rendimientos deberían ser realmente muy cercanos a los del S&P 500. Después de todo, la tasa de gastos anual de este fondo es solo del 0.03% del valor de tu posición. La firma de corretaje Charles Schwab informa que la tasa de gastos típica de un ETF está en el rango del 0.25% y en algunos casos, considerablemente más que eso.
Oh, no es un fondo sexy o emocionante. Pero ese es el punto. Es el tipo de fondo que tiene sentido como una inversión de compra y retención que no tienes planes de vender (o incluso de preocuparte por vigilar) a corto plazo.
Si estás buscando un crecimiento a largo plazo, es probable que hayas descartado la idea de un ETF centrado en dividendos. Y comprensiblemente. Pero un examen más detenido de este fragmento del mercado podría cambiarte de opinión.
Como puedes imaginar, la característica principal del ETF de Apreciación de Dividendos de Vanguard (NYSEMKT: VIG) es el crecimiento de los dividendos. Diseñado para imitar el índice de Crecedores de Dividendos de EE. UU. de S&P, solo posee acciones estadounidenses (de todas las capitalizaciones de mercado) con un historial de al menos 10 años consecutivos de aumentos anuales de dividendos. Sin embargo, excluye el 25% más alto en rendimiento de los valores elegibles, ya que estos altos rendimientos a menudo indican una incapacidad para seguir aumentando esos pagos subyacentes.
Pero su actual rendimiento de dividendos del 1.7% es simplemente demasiado bajo para compensar el beneficio del crecimiento de dividendos, así como la falta de potencial de apreciación de precios que probablemente tienen estas acciones. Sorprendentemente, no es el caso en ninguno de los dos aspectos.
En cuanto al supuesto modesto crecimiento de dividendos, los pagos de dividendos trimestrales de este ETF se han duplicado aproximadamente en el transcurso de la última década. Como señala la compañía de fondos mutuos Hartford, las acciones de empresas dispuestas y capaces de aumentar consistentemente sus dividendos tienden a superar a otras acciones (en términos de rendimiento neto) en una proporción de alrededor de dos a uno.
Una comparación del rendimiento del ETF de Apreciación de Dividendos de Vanguard con y sin reinversión de dividendos subraya el argumento también. Desde una perspectiva de apreciación de capital solo, VIG ha casi triplicado su valor desde 2006. Comprando más acciones utilizando los dividendos repartidos en el camino, sin embargo, aumenta su retorno neto general para este período de tiempo en un 44%.
Quizás el aspecto más convincente de una posición en este ETF de Vanguard en particular, sin embargo, es que puedes activar y desactivar tu opción de reinversión de dividendos a tu antojo sin vender el fondo y posiblemente incurrir en un impuesto como resultado. Simplemente ponte en contacto con tu firma de corretaje para hacer el cambio.
Por último, pero no menos importante, agrega el ETF de Tecnología de la Información de Vanguard (NYSEMKT: VGT) a tu lista de fondos cotizados en bolsa para comprar y mantener para siempre si tienes un par de miles de dólares listos para trabajar.
Los fondos específicos del sector obviamente traen consigo un elemento de riesgo por encima del promedio: el riesgo de que un sector particular se enfrente a un viento en contra cíclico o incluso secular. El sector tecnológico no es una excepción a esta realidad. De hecho, como mínimo, las acciones del sector tecnológico consistentemente ofrecen una volatilidad por encima del promedio.
Pero seamos realistas. Por mucho que la mayoría de los cambios socioculturales más importantes del mundo de los últimos 30 años hayan sido impulsados en última instancia por empresas tecnológicas, es probable que eso no sea diferente en los próximos 30. ¡La tecnología en sí misma ahora es lo suficientemente poderosa como para mejorar e incluso crear nuevas tecnologías! Es por eso que estas acciones probablemente seguirán superando en el futuro previsible.
Pero, ¿qué acciones? Justamente eso. No lo sabes. Las mayores posiciones de este ETF en este momento son Apple, Nvidia, Microsoft y Broadcom, pero eso no necesariamente habría sido el caso hace 30 años. Estas empresas crecieron hasta ocupar estos espacios, desplazando a otros nombres tecnológicos en el proceso. Estas mayores acciones ahora también pueden ser desplazadas a lo largo de los próximos 30 años por desconocidos emergentes con ideas nuevas y mejores.
Con este ETF destinado a reflejar el rendimiento colectivo ponderado por capitalización bursátil de las acciones de tecnología cotizadas en EE. UU., no necesitarás estar al tanto de tales cambios dentro del sector tecnológico. Vanguard manejará automáticamente este trabajo con su rebalanceo regular de todas las posiciones en el fondo.
Solo entiende que con acciones líderes en el mercado sueles obtener una volatilidad significativa. Aun así, vale la pena a largo plazo.
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Charles Schwab es un socio publicitario de Motley Fool Money. James Brumley no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Apple, Microsoft, Vanguard Dividend Appreciation ETF y Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool recomienda Broadcom y Charles Schwab y recomienda las siguientes opciones: llamadas largas de enero de 2026 a $395 en Microsoft, llamadas cortas de enero de 2026 a $405 en Microsoft y llamadas cortas de marzo de 2025 a $80 en Charles Schwab. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
3 Vanguard ETFs para comprar con $2,000 y mantener para siempre fue publicado originalmente por The Motley Fool