El prestamista canadiense TD Bank nombró a Guidepost Solutions como monitor de cumplimiento para su programa contra el lavado de dinero después de que los reguladores estadounidenses multaran al prestamista con $3 mil millones el año pasado.
Guidepost Solutions supervisará el negocio de TD en Estados Unidos como parte de un programa plurianual para solucionar los problemas de lavado de dinero de TD y fortalecer sus controles, dijo el director financiero Kelvin Tran a Reuters en una entrevista.
Los costos del monitor serán pagados de un fondo de $500 millones que TD ha destinado para trabajos de cumplimiento. Los detalles sobre el monitor se están reportando por primera vez por Reuters.
“La remediación del lavado de dinero es nuestra principal prioridad en TD, y estamos haciendo progresos constantes”, dijo Tran.
Guidepost Solutions es una empresa con sede en Estados Unidos con más de 250 personas, incluidos ex fiscales federales y oficiales de inteligencia, según su sitio web. Se especializa en investigaciones, monitoreo y cumplimiento.
TD se convirtió en el banco más grande de la historia de Estados Unidos en declararse culpable de violar una ley federal destinada a prevenir el lavado de dinero, y acordó pagar más de $3 mil millones en multas para resolver los cargos en octubre.
En ese momento, el Departamento de Justicia de EE. UU. y la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros (FinCEN) ordenaron a TD que designara un monitor, típicamente un consultor externo o firma de abogados, para observar sus operaciones, seguir su progreso en riesgos y controles, y reportar a los reguladores.
Los reguladores dijeron que TD ignoró las señales de advertencia de clientes de alto riesgo y creó un entorno “conveniente” para que los actores malintencionados pudieran explotarlo. Facilitó más de $650 millones en transacciones para blanquear fondos en nombre de personas que vendían fentanilo y otras drogas mortales, mientras que sus empleados aceptaban sobornos de pandillas criminales, dijeron los funcionarios.
Desde entonces, TD ha anunciado la salida del CEO Bharat Masrani, quien también dirigió su unidad en Estados Unidos antes de asumir el cargo. Su oficial global de AML Herb Mazariegos también se fue, y el banco ha despedido a varios otros ejecutivos y recortado salarios.
(Reporte de Nivedita Balu en Toronto, edición de Lananh Nguyen y David Evans)